Nouvelles règles européennes, qu'est-ce qui va changer pour vous ?
Photo: Alexandros Michailidis/Shutterstock
La Travel Rule entrera en vigueur le 30 décembre 2024 et s’appliquera à partir de cette date à toute personne utilisant une bourse de cryptomonnaies européenne. Le nom officiel de cette réglementation est Transfer of Funds Regulation et couvre les transactions de cryptomonnaies. Mais que devez-vous faire ? C’est ce que j’ai compris pour vous dans cet article.
Qu’est-ce que la Travel Rule ?
La Travel Rule est une obligation légale qui exige que les bourses de cryptomonnaies partagent les données de transaction pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Cette règle a été établie par le Groupe d’action financière (GAFI).
Alors que la Travel Rule était initialement conçue pour les banques traditionnelles, elle a désormais trouvé sa place dans le monde des cryptomonnaies. De plus, cette règle impose des exigences fermes aux entreprises impliquées dans les transactions.
Serai-je concerné par la Travel Rule sur Bitvavo ?
Le 30 décembre 2024, la Travel Rule entrera en vigueur pour l’Europe, ce qui inclut les bourses de cryptomonnaies européennes. Cela signifie également que Bitvavo appliquera la Travel Rule à partir de 2025. Cela signifie qu’il y aura des changements dans la façon dont vous déposez et retirez des cryptomonnaies, en particulier pour les transactions supérieures à 1 000 €.
À partir de ce montant, lorsque vous envoyez des transactions cryptographiques vers ou depuis un portefeuille (personnel) auto-hébergé, Bitvavo est tenu de vérifier que vous possédez l’adresse du portefeuille. Par conséquent, si l’adresse n’est pas déjà vérifiée, vous devrez la vérifier.
Devrai-je faire face à la Travel Rule sur OKX ?
Pour les utilisateurs d’OKX, la Travel Rule entraînera également quelques changements. Elle entrera en vigueur le 30 décembre 2024. À partir de cette date, vous devrez joindre plus d’informations à une transaction que vous n’en aviez l’habitude auparavant.
Les transferts vers ou depuis un portefeuille non hébergé qui ne vous appartient pas ne peuvent temporairement pas être exécutés. Si vous possédez vous-même un portefeuille non hébergé que vous utilisez pour effectuer un transfert, il se peut que vous deviez passer par un processus de vérification.
Quelles informations dois-je fournir ?
Maintenant que vous savez qu’il sera obligatoire de fournir certaines informations, vous devez être curieux de savoir quelles informations vous devez fournir. Tout d’abord, nous énumérons les informations relatives à l’expéditeur :
- Nom complet : nom officiel de la personne ou de l’entité qui effectue la transaction.
- Adresse ou autre identifiant : adresse physique ou numéro d’identité nationale, numéro de passeport ou numéro de service civique (BSN).
- Numéro de portefeuille ou de compte : numéro d’identification unique du portefeuille ou du compte bancaire d’où proviennent les fonds.
- Détails de la transaction : tels que le montant et la date.
En outre, des informations sur le destinataire doivent également être fournies :
- Nom complet : nom officiel de la personne ou de l’entité qui reçoit les fonds.
- Numéro de portefeuille ou de compte : le numéro d’identification unique du portefeuille ou du compte bancaire sur lequel les fonds sont déposés.
Quel est l’objectif de cette règle ?
L’objectif de cette mesure est en fait assez simple : plus de transparence. Et de nombreux investisseurs en cryptomonnaies n’en sont probablement pas très heureux. Les cryptomonnaies sont attrayantes en raison de leur portée mondiale et de leur pseudonymat. Cela vous permet d’effectuer des paiements rapides et anonymes, mais c’est aussi très susceptible de faire l’objet d’abus de la part de criminels.
Avec la Travel Rule, le GAFI tente de contrer ce phénomène. Il veut ainsi éviter que les cryptomonnaies ne deviennent un refuge pour les activités illégales. Cette règle ne mettra certainement pas fin à toutes les activités illégales, mais elle constitue un obstacle gênant pour les criminels qui ne tiennent qu’à garder leur nom anonyme.
Madelon Vos répond
Madelon Vos s’est fait entendre sur X à ce sujet. Elle estime, au nom de la vie privée et de la sécurité, que cela va vraiment trop loin. Ce faisant, elle a montré dans son message une photo de toutes les informations qui seraient demandées.
À partir du 30 décembre 2024, la règle de voyage entrera en vigueur pour toutes les parties européennes effectuant des transactions en bitcoins et en cryptomonnaies.
Suis-je le seul à penser que cette mesure – pour des raisons de confidentialité et de sécurité – va vraiment trop loin ? pic.twitter.com/CzIe5gSzI8
— Madelon Vos (@MadelonVos__) Decembre 17, 2024
Avec l’arrivée de la Travel Rule et le retour de la vérification des portefeuilles, les choses ne deviennent ni plus faciles ni plus amusantes pour les utilisateurs finaux. De plus, la simplicité et la facilité d’utilisation sont cruciales pour l’adoption du Bitcoin (BTC), entre autres.
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